Se você já entende os princípios básicos do mercado de ações mas ainda hesita em dar o primeiro passo para começar a investir, não se preocupe. Muitos iniciantes enfrentam essa mesma situação devido à complexidade aparente do mercado de renda variável. Talvez o que esteja faltando seja uma compreensão clara de como aplicar esse conhecimento na prática. O mercado de renda variável oferece uma diversidade de métodos e estratégias que podem parecer complexos inicialmente. Confira então este guia simplificado que visa ajudá-lo a entender como iniciar suas aplicações em ações e quais estratégias podem ser mais adequadas conforme o seu perfil de investidor.
O que são ações?
Ações são frações do capital de uma empresa, que podem ser negociadas no mercado financeiro. Quando uma empresa se divide em muitas partes, cada uma dessas partes é conhecida como uma ação. Essas ações podem pertencer aos fundadores da empresa, a investidores privados e, frequentemente, uma parcela é disponibilizada ao público na bolsa de valores. Quando você compra ações de uma empresa na bolsa, você se torna um dos muitos acionistas daquela empresa, o que significa que você possui uma pequena parte dela.
Investir em ações é uma forma de participar dos lucros da empresa. Isso ocorre principalmente de duas maneiras. Primeiramente, por meio dos dividendos, que são uma distribuição dos lucros da empresa aos seus acionistas. O valor que cada acionista recebe é proporcional à quantidade de ações que possui. Assim, quanto mais ações você tiver, maior será sua parte nos dividendos distribuídos.
Além dos dividendos, os investidores também podem ganhar dinheiro com a valorização das ações. O preço das ações no mercado pode aumentar com o tempo, dependendo de vários fatores, incluindo o crescimento da empresa e as condições econômicas gerais. Os investidores lucram comprando ações a um preço e vendendo-as posteriormente por um preço mais alto, capitalizando sobre essa valorização. Assim, o mercado de ações oferece oportunidades tanto de rendimentos periódicos quanto de ganhos de capital.
Saiba como Investir em Ações
Não existe uma só maneira de investir em ações. Na verdade, há diversas de técnicas e estratégias diferentes de operar com renda variável. Cada técnica tem suas particularidades e vai variar, pois depende do perfil do investidor e também das condições de mercado. Aqui, vamos explorar algumas das estratégias mais comuns para te ajudar a entender qual pode ser mais adequada para você.
Day trade
Day trade é uma estratégia de investimento em que a compra e venda de ações acontecem no mesmo dia, utilizando a mesma conta de uma corretora específica. Esse método busca aproveitar as pequenas oscilações de preço ao longo do dia para gerar lucros rápidos. Por ser uma operação de curtíssimo prazo, a liquidação das ações é puramente financeira, o que significa que as ações negociadas não são transferidas para a carteira de custódia do investidor.
Durante as operações de day trade, muitos investidores utilizam a alavancagem, ou seja, operam com mais dinheiro do que têm disponível na conta. Esta técnica permite maximizar os ganhos potenciais, mas também aumenta significativamente o risco, já que as perdas também podem ser ampliadas. Portanto, o day trade exige não apenas conhecimento do mercado, mas também uma gestão de risco rigorosa.
Além das características operacionais, o day trade tem custos e tributações específicas que diferem de outras formas de negociação de ações. Geralmente, as corretoras oferecem taxas de corretagem reduzidas para essas operações, mas a tributação pode ser maior, refletindo o alto risco e a natureza especulativa desse tipo de negociação. Portanto, é essencial que os investidores estejam cientes dessas particularidades antes de começar a praticar o day trade.
Swing trade
O swing trade é uma abordagem de investimento que se situa entre o day trade e as estratégias de longo prazo, tipicamente durando de alguns dias a vários meses, mas raramente ultrapassando um ano. Esta técnica é ideal para quem busca capturar oportunidades de ganho em movimentos de mercado de curto prazo, sem a necessidade de concluir as negociações no mesmo dia.
Neste tipo de negociação, é crucial o monitoramento constante do mercado para identificar essas oportunidades rápidas de lucro. Os investidores que utilizam a estratégia de swing trade geralmente se focam em ações com alta liquidez. Isso significa escolher ações que possam ser facilmente compradas ou vendidas no mercado, o que é essencial para poder entrar e sair de posições rapidamente conforme as condições do mercado mudam.
Por ser uma modalidade comum entre os investidores, inclusive aqueles que não são profissionais, o swing trade exige uma boa compreensão dos fundamentos do mercado e das técnicas de análise técnica. Embora ofereça a possibilidade de ganhos em um curto espaço de tempo, os riscos associados à volatilidade do mercado também são significativos. Portanto, é recomendável que os investidores realizem uma gestão de risco adequada para proteger seus investimentos.
Investimento de Longo Prazo
Investir a longo prazo é uma estratégia que envolve manter ativos financeiros por um período estendido, geralmente vários anos. Essa abordagem é frequentemente adotada por investidores que buscam crescimento sustentável e redução de riscos associados à volatilidade do mercado. Ao investir a longo prazo, o foco geralmente está em ativos que oferecem potencial de valorização ao longo dos anos, como ações de empresas com boas perspectivas de crescimento, fundos imobiliários e até mesmo alguns tipos de títulos de renda fixa.
Uma vantagem significativa dessa estratégia é a capacidade de compor os rendimentos, permitindo que os retornos sobre os investimentos também gerem rendimentos, o que pode significar um crescimento exponencial do capital investido ao longo dos anos.
Dividendos
Dividendos são parcelas do lucro que as empresas pagam regularmente aos seus acionistas. Eles representam uma forma atraente de geração de renda passiva para investidores de longo prazo. Investir em ações que oferecem dividendos consistentes e estáveis pode ser uma estratégia excelente para quem busca um fluxo de renda regular.
Além disso, reinvestir os dividendos recebidos em novas ações pode acelerar o crescimento do portfólio do investidor através do efeito de juros compostos. Ao escolher ações para investimento focado em dividendos, é crucial avaliar a sustentabilidade dos pagamentos da empresa, que depende de sua saúde financeira e capacidade de gerar lucros de maneira consistente.
Long and Short
Long and Short é uma estratégia de investimento que envolve comprar (long) um ativo que se espera que aumente de valor, enquanto simultaneamente vende (short) outro ativo que se espera que diminua de valor. Essa abordagem é usada para tentar lucrar com os movimentos de preços relativos dos dois ativos, reduzindo a exposição ao mercado geral.
É uma técnica comum em fundos de hedge e entre investidores mais sofisticados que buscam oportunidades de arbitragem ou que desejam proteger suas carteiras contra riscos específicos. Para implementar essa estratégia com sucesso, é necessário ter um bom entendimento dos mercados e realizar uma análise cuidadosa dos ativos envolvidos, pois as posições short podem, em teoria, gerar perdas ilimitadas.
Passo a Passo: Como Começar a Investir em Ações
Agora que você já entendeu alguns dos principais tipos de operações que podem ser feitas, confira um passo a passo para começar sua jornada no mercado de ações, de forma simples e acessível.
1. Eduque-se Sobre o Mercado de Ações
Como já dito anteriormente, sempre antes de investir, é crucial entender o básico do mercado de ações, incluindo o que são ações, como elas são negociadas e o que afeta seus preços. Recursos educacionais podem ser encontrados em livros, cursos online, seminários e blogs de finanças.
2. Defina Seus Objetivos de Investimento
Pergunte a si mesmo por que você quer investir em ações. Seus objetivos podem variar desde a construção de poupança para aposentadoria, aquisição de um patrimônio a longo prazo, ou geração de renda através de dividendos. Ter um objetivo claro pode ajudar a determinar a estratégia de investimento mais adequada para você.
3. Abra uma Conta em uma Corretora
Você precisará de uma corretora para comprar e vender ações. Compare as opções disponíveis, considerando fatores como taxas de corretagem, facilidade de uso da plataforma, atendimento ao cliente e os recursos educacionais oferecidos.
4. Comece com um Orçamento Pequeno
Não é necessário um grande capital para começar. Você pode iniciar com um montante pequeno e aumentar seus investimentos gradualmente. Investir pequenas quantias regularmente também ajuda a mitigar riscos.
5. Escolha suas Ações
Decida quais empresas você quer investir. Faça uma análise das empresas considerando sua saúde financeira, perspectivas de crescimento e estabilidade. Muitos investidores começam escolhendo empresas que já conhecem e produtos que utilizam.
6. Diversifique seu Portfólio
Não coloque todos os seus recursos em uma única ação ou setor. Diversificar suas escolhas pode ajudar a reduzir riscos. Considere investir em diferentes empresas, setores e até em fundos de ações que ofereçam exposição a vários ativos.
7. Monitore seus Investimentos
Acompanhe o desempenho de suas ações e esteja atento às notícias do mercado. Isso não significa reagir a cada flutuação dos preços, mas sim manter-se informado sobre eventos significativos que podem afetar suas ações.
8. Reavalie Regularmente
Faça avaliações periódicas do seu portfólio para ajustar suas estratégias, rebalancear seus investimentos e alinhar suas escolhas com seus objetivos de longo prazo.
9. Mantenha a Disciplina
Investir em ações requer paciência e disciplina. Evite tomar decisões precipitadas baseadas em emoções ou dicas sem fundamento. Foque em sua estratégia e objetivos de longo prazo.
Investir em ações pode ser gratificante, mas também é importante entrar no mercado com um plano bem definido e uma compreensão clara dos riscos envolvidos. Com o tempo e a experiência, você se tornará mais confiante e habilidoso em fazer escolhas de investimento que atendam às suas necessidades financeiras e objetivos de vida.
